Nos adhérents
« Devenez acteur de votre dossier de retraite »
Je vous accompagne et vous forme pour optimiser vos droits à la retraite.
Pour tout le monde, salarié-micro entrepreneur-dirigeant TNS ou bien assimilé salarié-sans statut, autant de questions sans réponses :
Mon relevé de carrière est-t-il juste de mes droits à la retraite ? Comment le corriger ? Comment fonctionne les différentes caisses sur lesquelles j’ai cotisé ?
Quelles solutions pour optimiser mes droits à la retraite ? Quel est le meilleur âge de départ ? Surcote ? décote ? rachat de trimestres ? 25 meilleures années ? cumul emploi-retraite etc…
Comment utiliser le site officiel info retraite ? Comment initier et suivre mes démarches ?
Comment évaluer mes pensions de retraite sur le logiciel M@rel ? Sont-elles fiables ?
Chefs d’entreprises, micro entrepreneur-dirigeant TNS ou bien assimilé salarié :
Quel statut pour quelle cotisation sociale et quel droit à la retraite ?
Un projet (vendre mon entreprise-continuer mon activité après l’âge de départ-création d’une activité etc… ) quel statut ? quelles cotisations sociales ? quels droits à la retraite?
Quels changements avec la réforme 2023 ?
Une approche éthique et pédagogique avant tout et des outils innovants pour vous découvrir, définir et prioriser vos objectifs. Un conseil sur-mesure pour répondre à ces objectifs et à vos contraintes, ainsi qu’un suivi personnalisé qui s’inscrit dans la durée. Vous vous interrogez par exemple sur : la protection de votre conjoint, de votre famille, l’organisation ou la mise en place de revenus complémentaires pour la retraite. Vous souhaitez anticiper votre transmission, dynamiser une épargne qui sommeille, ou optimiser votre fiscalité. Vous avez besoin de conseil pour une couverture prévoyance. Vous voulez faire des économies sur votre assurance emprunteur, vous souhaitez optimiser votre trésorerie d’entreprise… Voici quelques-uns des domaines dans lesquels je peux vous accompagner dans votre réflexion et la mise en place de solutions adaptées et personnalisées.
Un bilan patrimonial offert au travers d’un outil unique de pédagogie financière et budgétaire inédit : FILIANSE.
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine implanté sur les secteurs du Gard et de l’Hérault, j’accompagne les particuliers, les indépendants et les chefs d’entreprise dans la structuration, l’optimisation et le développement de leur patrimoine à chaque étape de leur vie.
Mon approche repose sur une vision globale de chaque situation. J’analyse les dimensions personnelles, familiales, professionnelles et fiscales afin de construire des stratégies patrimoniales cohérentes, durables et réellement adaptées aux objectifs de chacun.
Parce que chaque parcours est différent, j’accorde une attention particulière à l’écoute, à la pédagogie et à la clarté des échanges. Mon rôle est d’apporter des solutions concrètes, compréhensibles et personnalisées, dans une logique d’accompagnement sur le long terme.
Au-delà des aspects techniques, je suis convaincu que la qualité du conseil repose avant tout sur la relation de confiance, la proximité et le suivi régulier dans le temps.